信用证是国际贸易融资的一项功能，旨在促进不同国家的供应商和客户之间的货物销售。它们是全球市场的重要组成部分，也是值得信赖的国际航运的重要组成部分——但什么是信用证以及它如何运作？在千禧货运，我们有答案。
国际贸易中的“你先行”问题
国际业务最大的担忧之一是担心货物发出后却从未付款。问题存在于等式的两边——对于买方来说，从一个完全不同的国家支付货物的想法，那里的法律不同，追究任何问题几乎是不可能的，而且肯定是昂贵的，而对于卖方来说，需要信任如果买家选择不付款，那么将有价值的货物发送到海外，却毫无依靠，这是可以理解的，这是令人心碎的。
谁应该先走？供应商是否应该发送货物并相信货物到达目的地后就会收到付款？或者，买方是否应该在货物到达第一辆卡车之前就预先付款，依靠供应商的道德地位来确保货物到达他们手中？
很明显，需要有人介入并提供帮助。
信用证 (LC)
信用证 (LC) 是由银行签发的担保，向卖方承诺，一旦他们提供货物已装运的证据，就会将款项发放给他们。它也为卖家提供了安全网，在货物确实在路上之前，卖家不必花一分钱。
简而言之，银行充当中间人的角色，自己承担风险，并且凭借其声誉和值得信赖的声誉，卖方和买方都乐意信任他们。
信用证降低了供应商及其客户的风险，使国际贸易对所有人来说更加安全和容易。
信用证涉及什么？
以下术语是指信用证中涉及的不同各方：
- 申请人– 这是进口货物的企业，发起信用证并要求其银行担保付款。
- 受益人– 这是出口货物的卖方。他们需要遵守信用证的条款并提供正确的付款文件。
- 开证行——这是申请人的银行，将开立信用证并保证付款。
- 通知行– 有时，受益人的银行也会参与验证信用证并向受益人提供通知。
信用证可以是基于财务的，即银行向申请人提供的贷款，也可以是基于抵押的，即申请人在开立信用证之前将全额存款存入银行。由于信用证是贸易融资领域的一部分，开证银行将在开证前进行尽职调查并检查申请人的信用状况，有时甚至是基于抵押品的安排。这是为了保护发卡银行免受风险。
基于融资的信用证可以构成采购订单融资等更大融资流程的一部分，其中贷款和信用证由开证行根据申请人的未来业务提供杠杆，仅在该业务完成时才需要偿还。这使得进口商可以从国外购买供应品，进行相应的加工，然后出售以偿还融资。通过这种方式，进口商可以在不需要立即商业资本的情况下达成重大的国际贸易交易。
信用证流程——如何运作
获得和使用信用证的过程相当简单，使整个出口/进口过程更加顺利：
1 – 申请
第一步是买方向银行申请信用证。他们将向银行详细说明销售的条款和条件，并为信用证提供抵押品或申请适当的信用证。
2 – 签发信用证
如果申请获得批准，开证行将向通知行提供信用证，如果没有通知行，则直接向受益人提供信用证。
3 – 准备好货物和文件
然后，受益人（卖方）准备运输货物，根据需要创建所有文件以符合协议条款。
4 – 货物装运
然后卖方发货以完成协议条款。
5 – 请求付款
文件将直接提交给其银行（如果是咨询性的）或开证行。
6 – 付款
开证行审查文件，如果文件齐全，则将资金发放给受益人。
7 – 支付的财务协议
如果信用证是更广泛的融资安排的一部分，申请人将按照条款规定还清这笔款项。
信用证纠纷
需要注意的是，信用证制度并不使开证行成为货物到达的担保人；只是有关运输的文件都齐全了。从本质上讲，它确保货物离开供应商后立即付款，并且不参与在此之后可能发生的任何事情。
如果没有收到货物，买家和卖家之间必须像往常一样提出争议，并可能涉及保险索赔来解决问题。
然而，在这些情况下，卖方可以放心，货物已经发货，并且买方没有持有货物或试图以任何方式欺骗卖方。
不同类型的LC
信用证有多种类型，各有不同，以满足申请人的具体需求。这包括循环信用证，它形成循环信贷便利，使双方之间能够进行持续的贸易；可转让信用证，允许原始受益人将全部或部分付款转让给另一方；保兑信用证，通过卖方所在国的银行提供额外的安全保障；跟单信用证为卖方发货前资金到位提供了更大的保证。
Millennium Cargo 可以帮助您处理信用证，并与您合作，确保您获得满足您需求的正确支持。
信用证的优点和缺点
信用证报价：
- PRO：即使买方违约，也能保证卖方付款。
- PRO：让卖家有信心在货物发货之前付款不会被释放。
- PRO：改善关系，让各方之间建立信任。
- PRO：卖方有机会获得更大的融资选择。
然而，还应考虑以下因素：
- 缺点：将收取银行费用。
- 缺点：对细节的关心和关注对于卖方满足条款和条件至关重要。
- 缺点：文件提交有严格的截止日期。
千年货运的帮助
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