Akreditifler, farklı ülkelerdeki tedarikçiler ve müşteriler arasında mal satışını kolaylaştırmak için tasarlanmış uluslararası ticaret finansmanının bir işlevidir. Küresel pazarın önemli bir parçasıdır ve güvenilir uluslararası nakliye için hayati bir bileşen oluşturur – peki akreditif nedir ve nasıl çalışır? Millennium Cargo'da cevabı biliyoruz.

Uluslararası Ticarette 'Önce Sen Git' Sorunu 

Uluslararası ticarette en büyük endişelerden biri, bir gönderinin gönderilip asla ödenmemesidir. Sorun denklemin her iki tarafında da mevcuttur – alıcı için, yasaların farklı olduğu ve herhangi bir sorunun peşine düşmenin neredeyse imkansız ve kesinlikle pahalı olacağı tamamen farklı bir ülkeden malların bedelini ödeme fikri; satıcı için ise, alıcının ödeme yapmamayı seçmesi durumunda hiçbir güvencesi olmadan değerli bir gönderiyi yurt dışına göndermenin gerektirdiği güven, anlaşılır bir şekilde sinir bozucudur.

Önce kim ödeme yapmalı? Tedarikçi malları gönderip, mallar varış noktasına ulaştığında ödemenin yapılacağına mı güvenmeli? Yoksa alıcı, sevkiyat daha ilk kamyona binmeden önce peşin ödeme yapıp, tedarikçinin malların kendisine ulaşmasını sağlayacağına dair ahlaki dürüstlüğüne mi güvenmeli?

Belli ki birilerinin devreye girip yardım etmesi gerekiyor.

Akreditif (LC)

Akreditif (LC), bir banka tarafından verilen ve satıcıya, malların sevk edildiğine dair kanıt sunulduktan sonra paranın serbest bırakılacağına dair bir garanti sağlayan bir belgedir. Ayrıca, sevkiyat kesin olarak yola çıkana kadar satıcının tek kuruş ödemesine gerek kalmadığı için satıcı için bir güvenlik ağı görevi görür.

Kısacası, banka aracı görevi görerek riski kendisi üstleniyor ve itibarı ve güvenilir ismi sayesinde hem satıcı hem de alıcı onlara güvenmekten mutluluk duyuyor.

Akreditifler hem tedarikçi hem de müşteri için riski azaltarak uluslararası ticareti herkes için daha güvenli ve kolay hale getirir.

Akreditif Mektubunda Neler Yer Alır?

Aşağıdaki terimler, akreditif işleminde yer alan farklı tarafları ifade etmektedir:

• Başvuru sahibi – Bu, malları ithal eden, akreditif işlemini başlatan ve bankasından ödemeyi garanti etmesini isteyen işletmedir.
• Lehtar – Bu, malları ihraç eden satıcıdır. Ödeme alabilmek için akreditif şartlarına uymalı ve gerekli belgeleri sunmalıdır.
• Akreditif düzenleyen banka – Bu, başvuru sahibinin bankasıdır ve akreditifi düzenleyerek ödemeyi garanti edecektir.
• Danışman Banka – Bazen, lehtarın bankası da akreditif belgesinin doğrulanmasında ve lehtara danışmanlık yapılmasında rol oynar.

Akreditifler, bankanın başvuru sahibine sağladığı bir kredi şeklinde finansman esaslı veya başvuru sahibinin akreditif düzenlenmeden önce bankaya tam tutarı yatırdığı teminat esaslı olabilir. Akreditifler ticaret finansmanı alanının bir parçası olduğundan, düzenleyen bankalar, teminat esaslı bir düzenleme söz konusu olduğunda bile, düzenlemeden önce başvuru sahibinin kredi durumunu kontrol etmek için gerekli özeni gösterirler. Bu, düzenleyen bankayı riskten korumak içindir.

Finansa dayalı akreditifler, satın alma siparişi finansmanı olarak daha büyük bir finansman sürecinin parçası olabilir; burada kredi ve akreditif, başvuru sahibinin gelecekteki iş hacmine karşı teminat olarak veren banka tarafından sağlanır ve geri ödeme yalnızca bu iş tamamlandığında istenir. Bu, bir ithalatçının yurtdışından malzeme satın almasına, bunları uygun şekilde işlemesine ve ardından finansmanı geri ödemek için satmasına olanak tanır. Bu şekilde, ithalatçılar acil işletme sermayesine ihtiyaç duymadan önemli uluslararası ticaret anlaşmaları yapabilirler.

Akreditif Süreci – Nasıl İşler

Akreditif alma ve kullanma süreci oldukça basittir ve tüm ihracat/ithalat sürecini önemli ölçüde kolaylaştırır:

1 – Başvuru

İlk adım, alıcının bankasından akreditif başvurusunda bulunmasıdır. Alıcı, satışın şartlarını ve koşullarını bankaya bildirecek ve ya akreditif için teminat sağlayacak ya da uygun kredi için başvuruda bulunacaktır.

2 – Akreditif Düzenlendi

Başvuru onaylanırsa, düzenleyici banka akreditifi danışman bankaya veya danışman banka yoksa doğrudan lehtara teslim eder.

3 – Hazırlanan Mallar ve Belgeler

Ardından alıcı (satıcı), anlaşmanın şartlarına uygun olarak gerekli tüm belgeleri oluşturarak malları sevkiyata hazırlar.

4 – Sevk Edilen Mallar

Ardından satıcı, anlaşmanın şartlarını yerine getirmek üzere malları gönderir. 

5 – Ödeme Talebi

Belgeler, (danışmanlık niteliğindeyse) ilgili bankaya veya doğrudan düzenleyen bankaya sunulur.

6 – Ödeme Yapıldı

Parayı veren banka belgeleri inceler ve her şey yolundaysa, parayı alıcıya aktarır.

7 – Ödenen Finansman Anlaşmaları

Eğer akreditif daha geniş bir finansman düzenlemesinin parçasıysa, başvuru sahibi bunu şartlarda belirtildiği şekilde geri ödeyecektir.

Akreditif ile İlgili Anlaşmazlıklar

Akreditif sisteminin, düzenleyen bankayı malların varışının garantörü yapmadığını belirtmek önemlidir; sadece sevkiyatla ilgili belgelerin eksiksiz ve düzenli olduğunu garanti eder. Esasen, mallar tedarikçiden ayrıldıktan sonra ödemenin yapılmasını sağlar ve bu noktadan sonra olabilecek hiçbir şeye müdahil olmaz.

Malların teslim alınmaması durumunda, her zamanki gibi alıcı ve satıcı arasında bir ihtilaf ortaya çıkmalı ve sorunun çözümü için sigorta tazminatı talep edilebilir.

Ancak bu durumlarda satıcı, sevkiyatın yapıldığından ve alıcının malları elinde tutmadığından veya satıcıyı herhangi bir şekilde dolandırmaya çalışmadığından emin olabilir.

LC'nin Farklı Türleri

Başvuru sahibinin özel ihtiyaçlarını karşılamak üzere çeşitli akreditif türleri mevcuttur ve bunlar arasında belirli farklılıklar bulunmaktadır. Bunlar arasında, iki taraf arasında devam eden ticareti mümkün kılan döner kredi imkanı sağlayan döner akreditifler asıl lehtarın ödemenin tamamını veya bir kısmını başka bir tarafa devretmesine olanak tanıyan devredilebilir akreditifler satıcının ana ülkesindeki bir banka aracılığıyla ek bir güvenlik katmanı sağlayan teyitli akreditifler satıcının malları göndermeden önce fonların tamamen hazır olduğuna dair daha da büyük bir güvence sağlayan tam fonlu belgeli akreditifler yer

Millennium Cargo, akreditifleriniz konusunda size yardımcı olabilir ve ihtiyaçlarınıza uygun desteği almanızı sağlamak için sizinle birlikte çalışabilir.

Akreditiflerin Avantajları ve Dezavantajları

Akreditif teklifi:

• AVANTAJ: Alıcı ödeme yapmasa bile satıcı için ödeme güvencesi.
• AVANTAJ: Satıcı için, ürünler gönderilene kadar ödemenin yapılmayacağına dair güven sağlar.
• AVANTAJ: İlişkileri geliştirir, taraflar arasında güvenin oluşmasını sağlar.
• AVANTAJ: Satıcının daha geniş finansman seçeneklerine erişme fırsatı.

Ancak aşağıdaki hususlar da dikkate alınmalıdır:

• DEZAVANTAJ: Banka ücretleri uygulanacaktır.
• EKSİ YÖNÜ: Satıcının şartları ve koşulları yerine getirebilmesi için özen ve detaylara dikkat etmesi şarttır.
• EKSİ YÖNÜ: Belgelerin sunumu için katı son teslim tarihleri ​​belirlenmiştir.

Millennium Cargo'dan yardım

Akreditifler, uluslararası ticareti kolaylaştırmak ve tüm taraflar için finansal riski azaltmak için değerli bir araçtır. Akreditif fikri size iyi bir fikir gibi geliyorsa ancak tüm süreç göz korkutucu görünüyorsa, bizimle iletişime geçin. Millennium Cargo'daki uzmanlarımız, akreditif sürecinde size rehberlik etmek için buradalar.